Банки все чаще блокируют счета граждан из-за операций, которые выглядят подозрительно. Ограничения связаны с поправками в антиотмывочный закон. При этом клиенты жалуются на то, что разблокировка банковских счетов может затянуться на несколько недель из-за проверок подтверждения законности происхождения средств.
В каких случаях возврат долга может обернуться заморозкой счета, что делать, если вам приостановили перевод, и как не стать дроппером по неволе? Самые актуальные вопросы задали начальнику отдела платежных систем и расчетов Челябинского отделения Банка России Людмиле Паниной.
Ограничительные меры при проведении подозрительных операций банки применяют уже более десяти лет. На сегодняшний день это самый эффективный инструмент снижения рисков вывода и отмывания преступных средств.
